財務函數
日期時間函數共有53個，使用財務函數,可以簡單的求取出困難手動計算的利息或是貨款的繳納金額,還有證券或是債券的利率、償還金額等。財務函數雖然可以分成好幾個種類,但是因為有名稱與內容都很類似的函數,因此使用符合目標的函數是很重要的。
-->函數分類
1.求出繳納金額
此項目共有4種功能函數，求取貨款,或是儲蓄時,求取每次繳納金額的國數。依據繳納方法與求取的對象,有下列幾個函數。再者,使用PPMT函數與IPMT函數,可以製作貸款的繳納預定表。
PMT--> 求取每次繳納金額,本金與利息的合計金額
PPMT--> 求取固定本利合繳款的本金部分的金額
IPMT--> 求取固定本利合繳款的利息部分的金額
ISPMT--> 本金均等攤還,求取任何時候繳納的利息金額
2.求出累計金額
此項目共有2種功能函數，進行定期的貸款償還或是定期儲蓄時,想求取利息或是原累積額的時候使用。特別是計算提前償還貸款,可以計算節約的利息時非常方便。
CUMIPMT--> 在期間內求取繳納利息的總額
CUMPRINC--> 在期間內求取繳納本金的總額
3.求出繳納次數
此項目共有1種功能函數，求取貸款償還或是儲蓄的次數所使用的函數。
NPER--> 求取存到儲蓄目標金額,或是到還清貸款為止的繳納次數有多少次
4.求出利息
此項目共有3種功能函數，依照貸款或是儲蓄的情況,求取利息。
RATE--> 求取要定期進行繳納的利息
EFFECT--> 求取實質利率
NORMINAL--> 求取名目利率
5.求出現在價值
此項目共有3種功能函數，求取要在任意的時間,要一次償還貸款或是定存的餘額時需要繳交多少錢。在一金額價值的時間、或者投資判斷時使用。
PV--> 將要定期定額繳納的錢一次償還時,求取其金額
NPV--> 用與將來產生金額不同的投資或是收入做為基準,求取淨現值
XNPV--> 不定期發生的投資或是收入做為基準,求取淨現值
6.求出未來價值
此項目共有2種功能函數，根據繳納進行,求取被儲蓄最終的金額。
FV--> 在有定期繳納金額的時候,求取投資未來值
FVSCHEDULE--> 求取未來被使用在繳納上的利息有變化時的投資未來值
7.求出內部收益比例
此項目共有3種功能函數，求取將來產生之現金流量的內部報酬率。
IRR--> 求取定期產生的現金流量的內部報酬率
XIRR--> 求取不定期產生的現金流量的内部報酬率
MIRR--> 求取定期產生的現金流量和再投資的內部報酬率
8.求出折舊金額
此項目共有7種功能函數，求取任何時期的固定資產折舊金額。
DB--> 求取依定率遞減法計算的折舊金額
SLN--> 求取依直線折舊法計算的折舊金額
DDB--> 求取依倍率遞減法計算的折舊金額
VDB--> 用倍率遞減法或是其他方法求取折舊金額
SYD--> 用年數合計法計算折舊金額
AMORDEGRC--> 對應固定資產的耐用年數求取各會計期的折舊金額(法國式)
AMORDLINC--> 求取各會計期的折舊金額(法國式)
9.附息債卷
此項目共有6種功能函數，計算利息繳納的價格或年利率、利息或未收利息。
PRICEMAT--> 求取在繳納日繳納的證券面額是$100的利息價格
YIELDMAT--> 求取在繳納日利息所繳納的證券的年利率
ACCRINTM--> 求取在繳納日利息所繳納的證券的未收利息
PRICE--> 求取有關定期繳納的證券面額是$100的利息價格
YIELD--> 求取利息定期繳納的證券投資報酬率
ACCRINT--> 求取利息定期繳納的證券的未收利息
10.折價債卷
此項目共有5種功能函數，計算折價債券的價格、年利率、折扣率、賞還額等。
PRICEDISC--> 求取在購入日期繳納證券的面額是$100的利息價格
RECEIVED--> 求取在期滿日的償還額
DISC--> 求取證券的折價率
INTRATE--> 求取證券的利率
YIELDDISC--> 求取證券面額是$100的年利率
11.債卷的日期
此項目共有6種功能函數，債券是決定支付利息日或支付利息期間。可以使用以下函數求出這些的日期。
COUPNUM--> 求取證券購買日和期滿日之間的利息繳納次數
COUPPCD--> 求取證券購入日之前最近一次的利息繳納日
COUPNCD--> 求取證券購入日之後最近一次的利息繳納日
COUPDAYBS--> 求取利息計算期數的日數
COUPDAYSNC--> 求取從證券購入當日到支付利息的日期
COUPDAYS--> 求取包含證券購入當日的利息計算期
12.中間日數的附息債卷
此項目共有4種功能函數，雖然一般債券的支付利息期間的間隔是相同的,但也有初次的利息支付或最終的利息支付期間不同的情況。求出這種債券的價格或年利率。
ODDFPRICE--> 求取有關初次投資期數零星日數證券面額為美金100元的價格
ODDFYIELD--> 求取有關初次投資期數零星日數證券面額為美金100元的收益
ODDLPRICE--> 求取有關最後投資期數零星日數證券面額為美金100元的價格
ODDLYIELD--> 求取有關最後投資期數零星日數證券面額為美金100元的收益
13.債卷的持續時間
此項目共有2種功能函數，求出投資的回收期間或還本期數。可以使用於債券投資的投資判斷。
DURATION--> 求取還本期數定期付息有價證券的年期
MDURATION--> 求取修正型定期付息有價證券的年期
14.對於TB的計算
此項目共有3種功能函數，進行有關TB(美國財政部短期證券)的計算。
TBILLEQ--> 求取相當於TB債券的利率
TBILLPRICE--> 求取TB的價格
TBILLYIELD--> 求取TB的利率
15.美金計算
此項目共有2種功能函數，進行有關美金價格的計算。
DOLLARDE--> 將分數的美金價格設為10進位
DOLLARFR--> 將10進位的美金價格設成分數
延伸閱讀
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